✨Cố vấn tài chính

Cố vấn tài chính

346x346px|nhỏ|Một nhân viên tư vấn tài chính Cố vấn tài chính hay người tư vấn tài chính (tiếng Anh: financial advisor hay financial adviser) là một chuyên gia cung cấp dịch vụ tài chính cho khách hàng dựa trên tình hình tài chính của họ. Ở nhiều quốc gia, các nhân viên tư vấn tài chính phải hoàn thành khóa đào tạo cụ thể và được đăng ký với một cơ quan quản lý để có thể cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính. Tại Hoa Kỳ, một cố vấn tài chính phải trải qua kỳ thi Series 7 và Series 66 hoặc Series 65. Theo Cơ quan quản lý ngành tài chính Hoa Kỳ (U.S. Financial Industry Regulatory Authority, FINRA), các chỉ định về trình độ và các vấn đề tuân thủ phải được báo cáo để công chúng xem xét. Khi thực hiện cung cấp dịch vụ thì tư vấn tài chính cần có khả năng xem xét toàn cảnh tình hình tài chính của khách hàng. Những người tư vấn tài chính thường cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tài chính, tùy thuộc vào các kỳ thi trình độ mà họ có và chương trình đào tạo mà họ có, các nhân viên tư vấn tài chính/cố vấn tài chính được đăng ký, không được cấp phép.

Chi tiết về các vấn đề tuân thủ chính thức có thể được tìm thấy trên trang web Công bố công khai của cố vấn đầu tư (IAPD) và chi tiết về các vấn đề không chính thức có thể được tìm thấy trên Onesta. Cơ quan quản lý ngành tài chính Hoa Kỳ FINRA chỉ định các nhóm sau đây có thể sử dụng thuật ngữ tư vấn tài chính gồm môi giới, tư vấn đầu tư, chủ ngân hàng tư nhân, kế toán, luật sư, đại lý bảo hiểm và người lập kế hoạch tài chính. Một nhân viên tư vấn tài chính thường được trả lương thông qua phí, hoa hồng hoặc kết hợp cả hai. Ví dụ, một cố vấn tài chính có thể được trả lương theo một hoặc nhiều cách sau:

  • Phí tính theo giờ áp dụng cho dịch vụ tư vấn.
  • Phí cố định, chẳng hạn như 3.500 đô la một năm, cho việc xem xét danh mục đầu tư hàng năm hoặc 5.000 đô la cho một kế hoạch tài chính. Điều này thường được gọi là phí tư vấn cố định.
  • Hoa hồng cho các thương vụ mua bán chứng khoán thành công, chẳng hạn như 12 đô la cho mỗi giao dịch.
  • Hoa hồng (đôi khi được gọi là "phí") dựa trên số tiền đầu tư vào quỹ tương hỗ hoặc niên kim chuyển đổi (variable annuity).
  • "Phí tăng giá": khi một người mua các sản phẩm chẳng hạn như trái phiếu mà nhà môi giới nắm giữ trong kho) hoặc "phí giảm giá" khi chúng được bán.
  • Phí cho tài sản được quản lý (AUM), chẳng hạn như 1% hàng năm của tài sản được quản lý.
👁️ 16 | ⌚2025-09-03 20:58:28.584
Mua hàng tại Shopee giảm thêm 30%
Cố vấn tài chính Cố vấn tài chính
346x346px|nhỏ|Một nhân viên tư vấn tài chính **Cố vấn tài chính** hay **người tư vấn tài chính** (tiếng Anh: _financial advisor_ hay _financial adviser_) là một chuyên gia cung cấp dịch vụ tài chính cho
Dịch vụ tài chính Dịch vụ tài chính
**Dịch vụ tài chính** là một lĩnh vực của nền kinh tế quốc dân chuyên cung cấp các dịch vụ kinh tế gồm: dịch vụ ngân hàng, dịch vụ bảo hiểm và dịch vụ môi
Tài chính cá nhân Tài chính cá nhân
**Tài chính cá nhân** là việc quản lý tài chính mà mỗi cá nhân hoặc một gia đình thực hiện để lập hầu bao, tiết kiệm và chi tiêu các nguồn tiền mặt theo thời
Sách: Những Sát Thủ Hàng Loạt Trong Giới Tài Chính Sách: Những Sát Thủ Hàng Loạt Trong Giới Tài Chính
Những Sát Thủ Hàng Loạt Trong Giới Tài Chính Khoản tiết kiệm của bạn đang gặp rủi ro, và có rất nhiều người đang tìm cách cướp chúng từ tay bạn. Những người này bao
Tội phạm tài chính Tội phạm tài chính
**Tội phạm tài chính** là tội phạm đối với tài sản, liên quan đến việc chuyển đổi bất hợp pháp quyền sở hữu tài sản (thuộc về một người) sang người khác hay tổ chức
Những Sát Thủ Hàng Loạt Trong Giới Tài Chính - Đi Sâu Vào Thế Giới Của Những Kẻ Kiếm Tiền Bất Chấp Thủ Đoạn, Phường Lừa Đảo Và Bất Lương Ở Phố Wall Những Sát Thủ Hàng Loạt Trong Giới Tài Chính - Đi Sâu Vào Thế Giới Của Những Kẻ Kiếm Tiền Bất Chấp Thủ Đoạn, Phường Lừa Đảo Và Bất Lương Ở Phố Wall
Trong giới đầu tư tài chính, Warren Buffett được xem là nhà đầu tư lỗi lạc và thành công nhất thế kỷ 20. Có lẽ bởi vậy mà những nguyên tắc đầu tư, phương châm
Combo 2 cuốn Phương Pháp Đầu Tư Tài Chính Cá Nhân + Lập Kế Hoạch Dòng Tiền Thông Minh - Bản Quyền Combo 2 cuốn Phương Pháp Đầu Tư Tài Chính Cá Nhân + Lập Kế Hoạch Dòng Tiền Thông Minh - Bản Quyền
Sách - Combo 2 cuốn Phương Pháp Đầu Tư Tài Chính Cá Nhân + Lập Kế Hoạch Dòng Tiền Thông Minh 1/Phương Pháp Đầu Tư Tài Chính Cá Nhân Tác giả: Derrick Kinney Người dịch:
Sách Những Sát Thủ Hàng Loạt Trong Giới Tài Chính Sách Những Sát Thủ Hàng Loạt Trong Giới Tài Chính
Những Sát Thủ Hàng Loạt Trong Giới Tài Chính Khoản tiết kiệm của bạn đang gặp rủi ro, và có rất nhiều người đang tìm cách cướp chúng từ tay bạn. Những người này bao
Cẩm Nang Quản Lý Tài Chính Và Tiếp Thị Cẩm Nang Quản Lý Tài Chính Và Tiếp Thị
Cẩm Nang Quản Lý Tài Chính Và Tiếp Thị Có lẽ tài chính là chức năng quan trọng nhất trong bất kỳ tổ chức nào, và sự hiểu biết về các số liệu cơ bản
Sách Tài Chính - Tiền Tệ : Phương Pháp Đầu Tư Tài Chính Cá Nhân Sách Tài Chính - Tiền Tệ : Phương Pháp Đầu Tư Tài Chính Cá Nhân
Phương Pháp Đầu Tư Tài Chính Cá Nhân Cuốn sách được viết bởi cố vấn tài chính nổi tiếng, Derrick Kinney, sẽ giúp bạn học được cách kiếm nhiều tiền hơn – tiết kiệm nhiều
Bộ Tài chính (Việt Nam) Bộ Tài chính (Việt Nam)
**Bộ Tài chính** là cơ quan của Chính phủ nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam thực hiện chức năng quản lý nhà nước về tài chính, ngân sách nhà nước, thuế, phí,
Tài chính chuỗi cung ứng toàn cầu Tài chính chuỗi cung ứng toàn cầu
**Tài chính chuỗi cung ứng toàn cầu** đề cập đến tập hợp các giải pháp có sẵn để tài trợ cho hàng hóa và/hoặc sản phẩm cụ thể khi chúng di chuyển từ điểm xuất
Vận tải Vận tải
thumb|upright=1.5|Các đường vận tải chính **Vận tải** là sự di chuyển hay chuyển động của người, động vật và hàng hóa từ nơi này đến nơi khác, nhằm thực hiện một mục đích nhất định.
Trung tâm tài chính nước ngoài Trung tâm tài chính nước ngoài
nhỏ| Trung tâm tài chính quốc tế, Dublin, Ireland. Ireland là một 5 Conduit OFC hàng đầu, thiên đường thuế lớn nhất toàn cầu, và trung tâm ngân hàng bóng tối OFC lớn thứ 3.
Sách Combo Tài Chính Cho Mọi Người + Đường Đến Tự Do - First News Sách Combo Tài Chính Cho Mọi Người + Đường Đến Tự Do - First News
Sách - Combo Tài Chính Cho Mọi Người + Đường Đến Tự Do - First News Công ty phát hành: First News - Trí Việt Tác giả: Paco de Leon Ngày xuất bản: 2024 Kích
Combo Tài Chính Cho Mọi Người + Đường Đến Tự Do - First News (Tặng Kèm Bookmark CÚ MÈO + SỔ TAY XƯƠNG RỒNG) Combo Tài Chính Cho Mọi Người + Đường Đến Tự Do - First News (Tặng Kèm Bookmark CÚ MÈO + SỔ TAY XƯƠNG RỒNG)
Sách - Combo Tài Chính Cho Mọi Người + Đường Đến Tự Do - First News Công ty phát hành: First News - Trí Việt Tác giả: Paco de Leon Ngày xuất bản: 2024 Kích
Những Sát Thủ Hàng Loạt Trong Giới Tài Chính Những Sát Thủ Hàng Loạt Trong Giới Tài Chính
Những Sát Thủ Hàng Loạt Trong Giới Tài Chính Khoản tiết kiệm của bạn đang gặp rủi ro, và có rất nhiều người đang tìm cách cướp chúng từ tay bạn. Những người này bao
Tổ chức tài chính Tổ chức tài chính
nhỏ|Ngân hàng Slate Trong kinh tế học tài chính, **tổ chức tài chính** hay **định chế tài chính** là tổ chức có chức năng cung cấp các dịch vụ tài chính cho các khách hàng
Cục Tin học và Thống kê tài chính (Việt Nam) Cục Tin học và Thống kê tài chính (Việt Nam)
**Cục Tin học và Thống kê tài chính** là cơ quan trực thuộc Bộ Tài chính, có chức năng tham mưu, giúp Bộ trưởng Bộ Tài chính thực hiện nhiệm vụ quản lý nhà nước
Phân quyền tài chính Phân quyền tài chính
**Phân quyền tài chính** là việc chính quyền trung ương chuyển giao các nhiệm vụ chi và nguồn thu ngân sách cho các cấp chính quyền địa phương. ## Khái quát Phân quyền tài chính
Tài chính dự án Tài chính dự án
nhỏ|phải|Một lễ ký kết tài trợ dự án ở Nam Phi **Tài chính dự án** (_project finance_) là nguồn vốn (tài chính) tài trợ lâu dài cho các cơ sở hạ tầng dài hạn, các
Khoá Học Cấp Tốc Về Tư Bản Và Tiền Bạc - Bài Học Từ Thành Phố Đắt Đỏ Nhất Thế Giới - Top Sách Tài Chính Cá Nhân 2025 Khoá Học Cấp Tốc Về Tư Bản Và Tiền Bạc - Bài Học Từ Thành Phố Đắt Đỏ Nhất Thế Giới - Top Sách Tài Chính Cá Nhân 2025
Cẩm nang tài chính cá nhân bằng truyện tranh – dí dỏm, dịu dàng, nhưng cũng không kém phần “sát thương” bởi vì quá thực tế. Trong khi bạn bè đang check-in ở Biển Bali,
Tiền Tệ Ngân Hàng Và Thị Trường Tài Chính - Nguyễn Văn Ngọc ( 14) Tiền Tệ Ngân Hàng Và Thị Trường Tài Chính - Nguyễn Văn Ngọc ( 14)
Sách - Tiền Tệ Ngân Hàng Và Thị Trường Tài Chính - Nguyễn Văn Ngọc ( 14) Tác Giả : Nguyễn Văn Ngọc Nhà Xuất Bản NXB ĐH Kinh Tế Quốc Dân Kích Thước: 16
Khủng hoảng tài chính châu Á 1997 Khủng hoảng tài chính châu Á 1997
Các quốc gia ảnh hưởng bởi cuộc khủng hoảng tài chính châu Á năm 1997 **Khủng hoảng tài chính châu Á** là cuộc khủng hoảng tài chính bắt đầu từ tháng 7 năm 1997 ở
Quản Lý Tài Chính Cá Nhân Cho Người Trẻ Quản Lý Tài Chính Cá Nhân Cho Người Trẻ
Quản Lý Tài Chính Cá Nhân Cho Người Trẻ Trưởng thành là hành trình vô cùng khó khăn, đặc biệt là khi nói đến việc quản lý tài chính… Và nhiều người trẻ với những
Sách: Những Sát Thủ Hàng Loạt Trong Giới Tài Chính Sách: Những Sát Thủ Hàng Loạt Trong Giới Tài Chính
* NHÀ SÁCH GIA HƯNG 365: Cam kết sách chuẩn 100% của các Nhà xuất bản Tất cả sách đều có tem chống hàng giả, LoGo của Nhà phát hành Sách được đóng gói cẩn
Quản lý tài chính cá nhân cho người trẻ Quản lý tài chính cá nhân cho người trẻ
Quản lý tài chính cá nhân cho người trẻ Trưởng thành là hành trình vô cùng khó khăn, đặc biệt là khi nói đến việc quản lý tài chính… Và nhiều người trẻ với những
Quản lý tài chính cá nhân cho người trẻ Quản lý tài chính cá nhân cho người trẻ
Trưởng thành là hành trình vô cùng khó khăn, đặc biệt là khi nói đến việc quản lý tài chính… Và nhiều người trẻ với những bước chân đầu tiên trên hành trình này có
Quản lý tài chính cá nhân cho người trẻ - Paige Vanderbeck Quản lý tài chính cá nhân cho người trẻ - Paige Vanderbeck
QUẢN LÝ TÀI CHÍNH CÁ NHÂN CHO NGƯỜI TRẺ Tác giả: Rachel Richards Người dịch: Trần Ngọc Mai THÔNG TIN XUẤT BẢN: Kích thước khổ: 13x20 Số Trang: 280 Mã EAN: 8936066694087 NXB liên kết:
Ảnh hưởng thị trường tài chính của đại dịch COVID-19 Ảnh hưởng thị trường tài chính của đại dịch COVID-19
Tình trạng bất ổn kinh tế liên quan đến đại dịch COVID-19 đã có những tác động nghiêm trọng và rộng rãi đối với thị trường tài chính, bao gồm thị trường chứng khoán, trái
Lớp Học Về Tiền ( Tái Bản Lần 1 ) Lớp Học Về Tiền ( Tái Bản Lần 1 )
1. LỚP HỌC VỀ TIỀN “Lớp học về tiền” là cuốn sách tạo nên tính đột phá về tài chính cá nhân. Với cuốn sách này, Suze Orman đã chia sẻ những bài học kinh
Phương pháp đầu tư tài chính cá nhân - Derrick Kinney (TTR Bookstore) Phương pháp đầu tư tài chính cá nhân - Derrick Kinney (TTR Bookstore)
PHƯƠNG PHÁP ĐẦU TƯ TÀI CHÍNH CÁ NHÂN Bạn ghét nợ nần, bạn ghét chứng kiến gia đình cãi vã vì thiếu tiền, bạn ghét cuộc sống không được làm những điều mình thích chỉ
Phương pháp đầu tư tài chính cá nhân - Derrick Kinney (1980BOOKS HCM) Phương pháp đầu tư tài chính cá nhân - Derrick Kinney (1980BOOKS HCM)
PHƯƠNG PHÁP ĐẦU TƯ TÀI CHÍNH CÁ NHÂN Bạn ghét nợ nần, bạn ghét chứng kiến gia đình cãi vã vì thiếu tiền, bạn ghét cuộc sống không được làm những điều mình thích chỉ
Sách - Quản Lí Tài Chính Cá Nhân Cho Người Trẻ Sách - Quản Lí Tài Chính Cá Nhân Cho Người Trẻ
Sách - Quản Lí Tài Chính Cá Nhân Cho Người Trẻ Trưởng thành là hành trình vô cùng khó khăn, đặc biệt là khi nói đến việc quản lý tài chính… Và nhiều người trẻ
Phương Pháp Đầu Tư Tài Chính Cá Nhân Phương Pháp Đầu Tư Tài Chính Cá Nhân
Phương Pháp Đầu Tư Tài Chính Cá Nhân Bạn ghét nợ nần, bạn ghét chứng kiến gia đình cãi vã vì thiếu tiền, bạn ghét cuộc sống không được làm những điều mình thích chỉ
Phương Pháp Đầu Tư Tài Chính Cá Nhân Phương Pháp Đầu Tư Tài Chính Cá Nhân
Bạn ghét nợ nần, bạn ghét chứng kiến gia đình cãi vã vì thiếu tiền, bạn ghét cuộc sống không được làm những điều mình thích chỉ vì không có đủ tài chính, và rồi
Trung gian tài chính Trung gian tài chính
Một **trung gian tài chính** là một tổ chức hoặc cá nhân đứng giữa hai hay nhiều bên tham gia vào một bối cảnh tài chính. Thông thường, có một bên là bên cung cấp
Sách - Tiền Tệ Ngân Hàng Và Thị Trường Tài Chính - Nguyễn Văn Ngọc - NXB ĐH Kinh Tế Quốc Dân - Minh Đức Sách - Tiền Tệ Ngân Hàng Và Thị Trường Tài Chính - Nguyễn Văn Ngọc - NXB ĐH Kinh Tế Quốc Dân - Minh Đức
Phần 1: Tổng quan Chương 1: Sự cần thiết phải nghiên cứu thị trường tài chính, tiền tệ và ngân hàng Chương 2: Hệ thống tài chính Chương 3: Hệ thống tiền tệ Phần 2:
Tiền Tệ Ngân Hàng Và Thị Trường Tài Chính - Nguyễn Văn Ngọc - NXB ĐH Kinh Tế Quốc Dân - Minh Đức Tiền Tệ Ngân Hàng Và Thị Trường Tài Chính - Nguyễn Văn Ngọc - NXB ĐH Kinh Tế Quốc Dân - Minh Đức
Phần 1: Tổng quan Chương 1: Sự cần thiết phải nghiên cứu thị trường tài chính, tiền tệ và ngân hàng Chương 2: Hệ thống tài chính Chương 3: Hệ thống tiền tệ Phần 2:
Trường Đại học Giao thông Vận tải Trường Đại học Giao thông Vận tải
**Trường Đại học Giao thông Vận tải** (tiếng Anh: _University of Transport and Communications_, tên viết tắt: **UTC**) là một trường đại học công lập đứng đầu ngành GTVT, theo định hướng nghiên cứu, có
Học viện Tài chính (Việt Nam) Học viện Tài chính (Việt Nam)
**Học viện Tài chính** (tiếng Anh: **Academy of Finance**, viết tắt **AOF**) trực thuộc Bộ Tài chính và chịu sự quản lý nhà nước của Bộ Giáo dục và Đào tạo, là một trong những
Bộ Giao thông Vận tải (Việt Nam) Bộ Giao thông Vận tải (Việt Nam)
**Bộ Giao thông vận tải** là cơ quan cũ của Chính phủ Việt Nam, thực hiện chức năng quản lý nhà nước về giao thông vận tải đường bộ, đường sắt, đường thủy nội địa,
Mô hình hóa tài chính Mô hình hóa tài chính
**Mô hình tài chính **là nhiệm vụ xây dựng một mô hình trừu tượng (một mô hình) về tình hình tài chính trong thế giới thực. Đây là một mô hình toán học được thiết
Danh sách từ viết tắt kinh doanh và tài chính trong tiếng Anh Danh sách từ viết tắt kinh doanh và tài chính trong tiếng Anh
Đây là danh sách các từ viết tắt về kinh doanh và tài chính trong tiếng Anh. ## 0-9 * **1H** - Nửa đầu năm ## A * **ADR** - Biên lai lưu ký Hoa
Tài Chính Doanh Nghiệp - Corporate Finance Tài Chính Doanh Nghiệp - Corporate Finance
TÀI CHÍNH DOANH NGHIỆP Khi bắt đầu mở một công ty hay một start-up, có thể nói một trong những vấn đề quan trọng nhất là vấn đề về nguồn vốn! Vậy làm thế nào
Tài chính và xã hội tốt Tài chính và xã hội tốt
1)Tác giả Robert J. Shiller (sinh năm 1946), Giáo sư Kinh tế tại Đại học Yale. Ông tốt nghiệp Đại học Michigan năm 1967, nhận bằng Tiến sĩ Kinh tế tại Học viện Công nghệ
Phân hiệu Trường Đại học Giao thông Vận tải tại Thành phố Hồ Chí Minh Phân hiệu Trường Đại học Giao thông Vận tải tại Thành phố Hồ Chí Minh
**Phân hiệu Trường Đại học Giao thông Vận tải tại Thành phố Hồ Chí Minh** ( – **UTC2**) là cơ sở đào tạo phía Nam của Trường Đại học Giao thông Vận tải có trụ
Bài toán vận tải Bài toán vận tải
Biểu diễn đồ thị của bài toán vận tải Trong toán học, **Bài toán vận tải** (tiếng Anh: _transportation problem_) là một dạng của bài toán quy hoạch tuyến tính. Bài toán vận tải có
Tài chính công Tài chính công
**Tài chính công** nghiên cứu về vai trò của chính phủ trong nền kinh tế. Nó là một khía cạnh của ngành kinh tế học giúp đánh giá doanh thu của chính phủ và số
Trường Đại học Giao thông vận tải Thành phố Hồ Chí Minh Trường Đại học Giao thông vận tải Thành phố Hồ Chí Minh
**Trường Đại học Giao thông vận tải Thành phố Hồ Chí Minh** (tiếng Anh: _University of Transport Ho Chi Minh City –_ **UTH**) là một đơn vị giáo dục công lập trực thuộc Bộ Xây